房县新闻网讯 通讯员 方水珍 报道：今年以来，房县农商行城关支行以智能预警网络为抓手，整合大数据、人工智能与风险模型，构建“实时监测、精准预警、快速拦截、闭环处置”的全链条风控体系，全天候守护客户资金安全，高效拦截各类异常资金交易，筑牢金融安全“防火墙”。
前不久，冯先生前往房县农商行城关支行前来办理取款业务。看到冯先生不急不忙的前往智能机具取现21000元，工作人员询问资金来源和用途时，冯先生称是朋友周转，帮忙支取，后来要求冯先生扫码堰警银系统登记相关信息，当登记完信息之后，不一会儿就接到公安反诈中心电话，称客户这笔钱涉及电信诈骗和洗钱。随后，冯先生将21000元现金取出来后，上交到刑侦大队，把钱交给受害者，使受害者免于资金受损。
房县农商行城关支行全面搭建智能预警网络，深度融合公安涉诈黑名单、账户交易流水、客户行为画像等多维度数据，形成覆盖柜面、ATM、手机银行、网上银行等全渠道的7×24小时动态监测矩阵，系统通过预设“大额快进快出、异地高频转账、新账户大额交易、资金用途不明”等典型异常特征模型，对每一笔交易进行筛查，一旦发现匹配风险特征的交易，立即触发预警，实现从“被动处置”向“主动预警”的转变。预警信号发出后，银行迅速启动“系统预警+人工核验+警银联动”的三级处置机制，从精准预警到高效拦截，银行智能预警网已成为防范异常资金风险的“核心利器”。
下一步，房县农商行城关支行将持续迭代优化预警模型，升级风控技术，深化警银协同，不断提升异常资金识别的精准度与处置的时效性，以科技之力筑牢资金安全屏障，全力守护群众“钱袋子”，维护金融市场平稳有序运行。
