房县新闻网讯 通讯员 张桢 方水珍 报道：近日，房县农商行城关支行成功拦截1笔异常涉险资金，以实际行动筑牢金融安全防护网。
前不久，客户刘女士前往房县农商行城关支行，申请办理大额转账业务，拟将账户内28万元资金转入陌生异地个人账户。只见刘女士急匆匆的跑向柜台神色慌张，不耐烦地说“快给我转账，墨迹啥呢”，工作人员细心安抚道“别着急，慢慢来，提供具体的名字、账户，开户行”，只见刘女士就直接怼回去“我自己的钱，咋转个账这么麻烦，不赶紧转我就投诉你们”，当面对工作人员“转账用途、收款方身份”等常规核实问题，始终无法清晰说明交易背景，仅以“朋友借款、紧急周转”敷衍回应。同时，后台风控系统同步发出预警，该客户账户为日常小额交易的个人储蓄账户，近期无大额资金往来记录，本次转账金额远超个人日常交易习惯，且收款账户被纳入全行高风险监测名单，存在异常资金流转嫌疑。经办柜员立即暂停业务办理，第一时间上报网点负责人与风控部门，第一时间稳定住刘女士的情绪，等其情绪稳定之后再慢慢询问。随后，该行迅速启动异常资金交易应急处置预案，全面开展风险核查。安排专人与客户耐心沟通，细致讲解当前电信网络诈骗常见手段、非法资金流转的法律风险，结合典型案例提醒客户谨慎转账，逐步缓解客户急躁情绪，详细核实交易真实背景。另一方面，风控部门立即调取账户交易流水，核查收款方账户风险等级，同步对接属地公安反诈中心，上报客户信息、账户交易详情与异常行为特征，申请警方协助核查。发现属于涉诈涉案账户，诈骗分子以“刷单返利、高额投资回报”为诱饵，诱导客户进行转账，妄图通过银行账户完成非法资金转移。在警方指导下，工作人员持续向客户普及反诈知识，逐一揭露诈骗套路。随后，刘女士清醒意识到自身遭遇诈骗，主动放弃转账操作。
最终，该行依规对该高风险收款账户采取限制交易措施，成功阻断涉诈资金流转通道，全额保住客户28万元资金。
